مأمور ارشد مبارزه با پول‌شویی و نظارت بر معاملات (AML/Transaction Monitoring)

Ghazanfar Bank، یک بانک تجارتی دارای جواز کامل، فعالیت خود را در March 2009 آغاز کرد. سهام‌داران این بانک به یکی از گروه‌های بزرگ و پیشتاز تجارتی افغانستان تعلق دارند. Ghazanfar Group به‌عنوان یک گروه بزرگ تجارتی در بخش‌های مهمی از جمله واردات و توزیع نفت/گاز و سایر سکتورهای مهم صنعتی فعالیت پیشگام دارد. Ghazanfar Bank کار خود را از کابل، افغانستان شروع کرد و خدمات کلیدی مالی را در قالب بانکداری متعارف و اسلامی ارائه می‌کند. این بانک شعبات خود را در نقاط مهمی چون مزارشریف، حیرتان، نایب‌آباد، کندز، تخار، پلخمری، جلال‌آباد، هرات & کندهار گشوده و هشت شعبه دیگر نیز در کابل، در سرای شهزاده، شهر نو، کارته نو، کوته سنگی، لیسه مریم، کارته چهار، میدان هوایی کابل و وزیر اکبرخان دارد. بانک در آینده قصد دارد شبکه شعبات خود را در کابل و دیگر نقاط مهم کشور گسترش دهد.

خلاصه وظیفه:

مأمور ارشد مبارزه با پول‌شویی و نظارت بر معاملات (AML / Transaction Monitoring Senior Officer) مسؤول نظارت بر معاملات مشتریان و فعالیت حساب‌های آنان برای شناسایی پول‌شویی احتمالی، تمویل تروریزم، نقض تحریم‌ها، تقلب و دیگر فعالیت‌های مشکوک است. این بست با بررسی هشدارهای سیستم نظارت بر معاملات، انجام بررسی‌ها، ثبت یافته‌ها، ارجاع فعالیت‌های مشکوک به مراجع مسؤول و تضمین رعایت قوانین، مقررات و پالیسی‌های داخلی، از چارچوب تطبیق مقررات AML/CFT بانک حمایت می‌کند.

شرح وظایف:

به‌حیث AML/Transaction Monitoring Senior Officer مسؤولیت‌های شما عبارت‌اند از:

1.ارزیابی خطر AML/CFT بانک‌ها و مؤسسات مالی پیش از ایجاد روابط کاری.

2.بررسی روزانه هشدارها مطابق پارامترهای تعیین‌شده در سیستم OFSAA AML.

3.بررسی روزانه تمام اسناد منبع وجوه.

4.مدیریت هشدارهای تولیدشده & ارجاع آن‌ها از طریق OFSAA به رهبر تیم AML/TM، رئیس ارشد رعایت مقررات و معاون رئیس ارشد رعایت مقررات برای بسته‌شدن.

5.نظارت بر تمام معاملات مشتریان در سراسر بانک مطابق طرزالعمل معیار نظارت بر معاملات در OFSAA.

6.ارسال هشدارها به شعبات مربوط برای دریافت بازخورد & اسناد حمایوی.

7.پیگیری مناسب هشدارها با شعبات برای بسته‌شدن آن‌ها در زمان تعیین‌شده.

8.بررسی هشدارها همراه با اسناد حمایوی برای شناسایی موارد قابل گزارش STRs.

9.ایجاد مسیر قابل ردگیری برای تأیید منبع/مقصد وجوهی که شعبات به‌عنوان اسناد حمایوی هشدارها گزارش داده‌اند.

10.نظارت بر معاملات SWIFT، ATM & Western Union مطابق طرزالعمل تعیین‌شده.

11.تهیه گزارش معلومات مدیریتی یکپارچه (MIS) از تمام فعالیت‌های انجام‌شده، مانند مدیریت و ارجاع هشدارها.

12.گزارش‌دهی STR.

13.بررسی این هشدارها و موارد ارجاع‌شده و ثبت گزارش‌های STRs نزد واحد مربوط اطلاعات مالی (FIU) در صورت لزوم.

14.اقدام درباره حساب‌هایی که گزارش STR در موردشان تهیه شده است، مانند تغییر طبقه‌بندی خطر مشتری.

15.پیگیری هرگونه ناکامی در ارسال یا ملاحظات مطرح‌شده از سوی FinTRACA در ارتباط با گزارش‌دهی STR.

16.گزارش هرگونه STRs به Western Union.

17.نظارت بر هشدارهای ناشی از معاملات مشتریان، از جمله هشدارهای سیستم‌های خودکار و ارجاعات کارکنان بخش‌های کاری.

18.ایجاد سیستم گزارش‌دهی بدون تحمیل مسؤولیت یا هزینه برای کارمندان شعبات تا فعالیت‌ها/معاملات مشکوک را گزارش کنند.

19.اجرای هر وظیفه دیگری که از سوی رئیس ارشد رعایت مقررات سپرده شود.

تجربه مورد نیاز

•حداقل 2-3 سال تجربه در بخش مبارزه با پول‌شویی، رعایت مقررات یا نظارت بر معاملات در یک مؤسسه مالی.

•آشنایی با مقررات AML، روندهای نظارت بر معاملات و پیشگیری از جرایم مالی.

شایستگی‌های مورد نیاز

•دانش همه‌جانبه از قوانین و مقررات AML، از جمله فهرست‌های تحریم و چارچوب‌های مبارزه با تمویل تروریزم.

•تخصص در سیستم‌ها و روش‌های نظارت بر معاملات برای شناسایی و بررسی فعالیت‌های مشکوک.

•مهارت‌های قوی تحلیلی برای ارزیابی و تفسیر حجم زیاد معلومات مالی.

•مهارت در ابزارهای گزارش‌دهی رعایت مقررات و برنامه‌های نرم‌افزاری.

•توانایی نوشتن گزارش‌های مفصل و انتقال مؤثر یافته‌ها به مدیریت ارشد و نهادهای تنظیم‌کننده.

•دقت به جزئیات و صحت در تحلیل معاملات علامت‌گذاری‌شده.

ویژگی‌های فردی

•صداقت: رعایت معیارهای اخلاقی و حفظ محرمیت معلومات حساس مالی.

•حساب‌دهی: اطمینان از بررسی و حل به‌موقع معاملات علامت‌گذاری‌شده و ارجاع خطرات در صورت لزوم.

•ابتکار عمل: آگاهی مداوم از تغییرات مقررات و شناسایی خطرات نوظهور جرایم مالی.

•حل مسئله: بررسی منطقی مسایل پیچیده معاملات و ارائه راه‌حل‌های عملی.

توانایی‌های رهبری

•همکاری: کار نزدیک با تیم AML، مسؤولان رعایت مقررات و سایر بخش‌ها برای تضمین پیروی از مقررات.

•آموزش: رهنمایی و انتقال دانش به کارمندان تازه‌کار بخش رعایت مقررات.

•ارتباط با ذی‌نفعان: هماهنگی با نهادهای تنظیم‌کننده و تطبیق قانون در صورت نیاز و تهیه اسناد و پاسخ‌ها.

داوطلبانی که شرایط بالا را دارند باید خلص سوانح (CV)/رزومه به‌روز خود را به ([email protected]) بفرستند.

لطفاً عنوان وظیفه و نمبر بست را در موضوع ایمیل ذکر کنید، در غیر آن ایمیل شما بررسی نخواهد شد. (GB/EAD/69)

توجه: تنها با نامزدان شامل فهرست کوتاه برای مراحل بعدی استخدام تماس گرفته می‌شود.