مسئول ارشد مبارزه با پول‌شویی/نظارت بر معاملات

درباره شرکت

Ghazanfar Bank، یک بانک تجارتی کاملاً دارای جواز، فعالیت‌های خود را در March 2009 آغاز کرد. سهام‌داران این بانک به یکی از گروه‌های بزرگ تجارتی افغانستان تعلق دارند. Ghazanfar Group به‌عنوان یک مجموعه تجارتی پیشرو در بخش‌های عمده مختلف تجارت، از جمله واردات و توزیع مواد نفتی/گاز و سایر بخش‌های مهم صنعتی فعالیت دارد. Ghazanfar Bank فعالیت خود را در کابل، افغانستان آغاز کرده و خدمات مهم مالی را در چارچوب بانکداری متعارف و اسلامی ارائه می‌کند. بانک تاکنون شعبه‌هایی را در نقاط مهم مانند مزارشریف، حیرتان، نائب‌آباد، کندز، تخار، پلخمری، جلال‌آباد، هرات و کندهار گشوده است؛ همچنان هشت شعبه دیگر را در کابل در سرای شهزاده، شهرنو، کارته نو، کوته سنگی، لیسه مریم، کارته چهار، میدان هوایی کابل و وزیر اکبرخان افتتاح کرده است. بانک در نظر دارد به مرور زمان شبکه شعبات خود را در کابل و دیگر نقاط مهم کشور توسعه دهد.

خلاصه وظیفه

خلاصه وظیفه:

مسئول ارشد مبارزه با پول‌شویی/نظارت بر معاملات مسئول نظارت بر معاملات مشتریان و فعالیت‌های حساب‌ها برای شناسایی پول‌شویی احتمالی، تمویل تروریزم، نقض تحریم‌ها، تقلب و سایر فعالیت‌های مشکوک است. این بست با بررسی هشدارهای نظارت بر معاملات، انجام تحقیقات، ثبت یافته‌ها، ارجاع فعالیت‌های مشکوک و تضمین رعایت قوانین، مقررات و پالیسی‌های داخلی قابل اجرا، از چارچوب رعایت مقررات AML/CFT بانک پشتیبانی می‌کند.

شرح وظایف:

به‌عنوان مسئول ارشد AML/Transaction Monitoring، مسئولیت‌های شما عبارت‌اند از:

1.ارزیابی خطرات AML/CFT بانک‌ها و نهادهای مالی پیش از ایجاد رابطه.

2.بررسی روزانه هشدارها مطابق پارامترهای تعیین‌شده در سیستم OFSAA AML.

3.بررسی روزانه تمام اسناد منبع وجوه.

4.رسیدگی و ارجاع برای بستن هشدارهای ایجادشده به رهبر تیم AML/TM، رئیس بخش رعایت مقررات و معاون رئیس رعایت مقررات از طریق OFSAA.

5.نظارت بر تمام معاملات مشتریان در سطح بانک مطابق طرزالعمل معیاری نظارت بر معاملات در OFSAA.

6.ارجاع هشدارها به شعبات مربوط برای دریافت نظریات و اسناد پشتیبان.

7.تعقیب درست هشدارها با شعبات برای بستن آن‌ها در مدت تعیین‌شده.

8.بررسی هشدارها همراه با اسناد پشتیبان برای شناسایی STRها.

9.ایجاد مسیر قابل ردیابی برای تأیید مبدأ/مقصد وجوه دریافت‌شده از شعبات به‌عنوان سند پشتیبان هشدارها.

10.نظارت بر معاملات SWIFT، ATM و Western Union مطابق طرزالعمل تعیین‌شده.

11.تهیه MIS تجمیع‌شده مربوط به تمام فعالیت‌های انجام‌شده، مانند رسیدگی و ارجاع هشدارها.

12.گزارش‌دهی STR.

13.تحقیق درباره هشدارها و ارجاعات و ثبت STRها نزد واحد مناسب استخبارات مالی (FIU) در صورت لزوم.

14.اقدام در مورد حساب‌هایی که برای آن‌ها گزارش STR ثبت شده است، مانند تغییر کتگوری خطر مشتری.

15.پیگیری هرگونه وضعیت عدم تحویل یا ملاحظات مطرح‌شده از سوی FinTRACA درباره گزارش‌دهی STR.

16.گزارش هرگونه STR به Western Union.

17.نظارت بر هشدارهای ایجادشده در معاملات مشتریان، از جمله هشدارهای سیستم‌های خودکار و ارجاعات کارمندان بخش‌های کاری.

18.ایجاد یک سیستم بدون الزام به مشارکت برای کارمندان شعبات جهت گزارش فعالیت‌ها/معاملات مشکوک.

19.انجام سایر وظایفی که از سوی رئیس بخش رعایت مقررات سپرده می‌شود.

تجربه مورد نیاز

• حداقل 2-3 سال تجربه در مبارزه با پول‌شویی، رعایت مقررات یا نظارت بر معاملات در یک نهاد مالی.

• آشنایی با مقررات AML، روندهای نظارت بر معاملات و پیشگیری از جرایم مالی.

شایستگی‌های مورد نیاز

• دانش همه‌جانبه از قوانین و مقررات AML، شامل فهرست‌های تحریمی و چارچوب‌های مبارزه با تمویل تروریزم.

• تخصص در سیستم‌ها و روش‌های نظارت بر معاملات برای شناسایی و تحقیق درباره فعالیت‌های مشکوک.

• مهارت‌های تحلیلی قوی برای ارزیابی و تفسیر حجم زیاد معلومات مالی.

• تسلط بر ابزارهای گزارش‌دهی رعایت مقررات و برنامه‌های نرم‌افزاری.

• توانایی تهیه گزارش‌های مفصل و انتقال مؤثر یافته‌ها به مدیریت ارشد و نهادهای تنظیم‌کننده.

• دقت به جزئیات و صحت در تحلیل معاملات علامت‌گذاری‌شده.

ویژگی‌های شخصی

• صداقت: رعایت معیارهای اخلاقی و حفظ محرمیت داده‌های حساس مالی.

• حساب‌دهی: اطمینان از بررسی و حل به‌موقع معاملات علامت‌گذاری‌شده و ارجاع خطرات در صورت نیاز.

• پیش‌قدمی: آگاهی از تغییرات مقررات و شناسایی خطرات نوظهور جرایم مالی.

• حل مسئله: برخورد منطقی با مسائل پیچیده معاملات و توسعه راه‌حل‌های عملی.

توانایی‌های رهبری

• همکاری: کار نزدیک با تیم AML، مسئولان رعایت مقررات و سایر بخش‌ها برای اطمینان از رعایت الزامات تنظیمی.

• آموزش: راهنمایی و شریک‌سازی دانش با کارمندان تازه‌کار بخش رعایت مقررات.

• ارتباط با ذی‌نفعان: ارتباط با نهادهای تنظیم‌کننده و مراجع تنفیذ قانون در صورت نیاز و تهیه اسناد و پاسخ‌ها.

متقاضیانی که شرایط فوق را دارند، باید خلص سوانح (CV)/رزومه به‌روز خود را به ([email protected]) ارسال کنند.

لطفاً عنوان وظیفه و شماره بست را در عنوان ایمیل ذکر کنید؛ در غیر آن ایمیل شما بررسی نخواهد شد. (GB/EAD/69)

یادداشت: تنها با نامزدان راه‌یافته به فهرست کوتاه برای مراحل بعدی استخدام تماس گرفته می‌شود.